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从业20年资深人士告诉你:银行人需具备的技能

作者:Craig Brewer    来源:eFinancialCareers    发布时间:2014-12-02    发布人:yanzi1020

  如果你跟我一样在银行业工作了这么长时间(我从1993年开始在一家小投资银行后台工作),你肯定知道银行后台职能出现了多么惊人的转型(和收缩)。


  过去这些年,技术的发展已经淘汰了不少职位——当然也在创造新的职位——我们预计这种趋势仍将持续下去。多数以生产为基础的后台职位已经被技术所替代,或被转移到更低成本的离岸地区。其它让银行业后台职能发生变化的因素包括:银行紧缩风险和合规要求大大增加、投行运营环境艰难导致银行强烈关注生产力的提升和成本的削减。


  在上述因素的联合作用下,在新加坡等主要金融业中心,传统的、庞大的后台团队正演变成更小的、具备更高技能的交易支持团队。这意味着,十年后,后台的综合支持类职位将会更少,而专业型的交易支持职位将会更多。


  这就引出一个关键性的问题:未来十年,你是否还会是一名合格的交易支持专业人士?以下是我认为一个交易支持专业人士在2024年之前必须掌握的七项技能。


  一、深入掌握多种资产类别的产品知识


  2024年将不会再有局限于某种产品的专员岗位;银行里不会再重复性地为多种不同产品设置独立的交易支持岗位。交易支持专业人士将负责一系列的交易产品(债券、权益和衍生产品等),同时还得掌握每一类端到端交易产品的生命周期。


  二、掌握合规及风险概念,了解本地和全球监管规则


  风险与合规职能的快速发展使其很可能在2024年时成为交易支持职能的一部分。比如,新产品审批职能越来越受欢迎,逐渐从集团合规职能中独立出来——最后很可能会演变成交易支持职能的一部分。反洗钱(KYC)也一样,这一职能曾经是数据管理部门的一部分,但现在已经成为中后台专门负责合规的职能。银行需要不断满足监管者的要求,同时需要提高合规和交易支持团队的效率和生产力,因此这种演变还将持续。


  三、愿意倒班工作


  从1990年代晚期到2000年代中期,很多全球性银行尝试在后台实行倒班工作制,将后台部门设置在新加坡而不是英国或者美国,以此来节约成本。后来因为这种模式收效甚微,多数银行放弃了,又把后台部门迁回了本国。然而,到2024年,这种模式很可能会卷土重来——至少对交易支持型部门的核心职能是如此。从生产力的角度来说,配置更小、更专业的团队在四个金融业中心中的三个进行倒班工作,比在全球十几个城市配置同样的团队显得更为合理。


  四、业务分析能力


  鉴于银行对生产力和风险管理的重视,技术升级只会不断提升。到2024年,拥有像用户接受度测试(UAT)这样的经验能够让你在雇主眼中显得更有价值;而且,在你未来的工作团队中,你也因此有机会扮演重要角色。


  五、接受跨国流动性工作


  为了节约成本、提高生产效率,银行会不断寻找比传统金融业中心更具优势的地方。2005年至2014年间,银行已经在新加坡、菲利宾、波兰、印度、中国和马来西亚等地已经建立了后台和交易支持枢纽。但只有少数人做好了跟随职能迁移的准备。未来,你会看到交易支持专业人士的机会被限制于热门区域。要想长期不失业,你必须愿意搬迁到你可能不喜欢的国家或地区。虽然不会有额外的补偿,但你将有机会向雇主证明你的价值,而且在新市场获得的经验也会让你受益匪浅。


  六、高超的客户服务和销售技能


  到2024年,你将需要具备使用多种语言进行沟通的能力,因为你很可能要负责多个不同时区的客户。此外,你需要和高价值客户建立并保持良好的关系。金融危机后,我们确实看到后台客户服务职能有所削减,这部分职责多数情况下会落到前台客户经理的身上。情况仍在变化中,因为交易支持团队不仅需要解决复杂的客户问题,还要与客户建立牢固的工作关系并与客户进行高水平的互动。


  七、会计认证


  作为一个交易支持专业人士,获取CPA或者CA认证将在2024年让你受益匪浅。认证会计师的技能(例如风险管理、合规、审计、项目管理,当然还有会计)与交易支持团队的关系越来越密切,因为交易支持团队正在寻找能够和风险管理、合规、审计和财务部门进行无障碍沟通的人选。


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